家属替在押的亲人转出一笔钱，事后这笔钱被认定为犯罪所得，案子移到检察院之后，最想知道的就是还能不能不起诉。这条路有，写在二〇二五年八月施行的司法解释里，但它挂在一组条件上，条件不齐就落不下来。
一、近亲属的范围：儿媳妇、女婿不在其中
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第四条第二项的适用有一个前提，先要看转账的两个人是什么关系，刑事诉讼法第一百零八条第六项把近亲属限定为：夫、妻、父、母、子、女、同胞兄弟姊妹。
这一条是刑事诉讼程序里通用的用语解释，儿子替父亲转、弟弟替哥哥转、丈夫替妻子转都在范围内，儿媳妇替公公转、女婿替岳父转、堂兄弟之间转都不在。实际办案中被认定为近亲属的关系，比家属自己理解的窄，这一层常常要等到阅卷之后才发现对不上，此前按亲属关系准备的那套说法也就落空了。
关系不在范围内，第二项用不上，其余三项还在。具有法定从宽处罚情节、配合司法机关追查上游犯罪起较大作用、其他情节轻微危害不大，这三项都不要求亲属关系。亲属关系没有被认定的案子，落点要换到这三项上，不必在第二项上反复主张。
二、第四条的四个条件：缺一件就不成立
第四条把这条路写成一句话：掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，行为人认罪认罚并积极配合追缴犯罪所得及其收益，且具有下列情形之一，情节轻微的，可以不起诉或者免予刑事处罚。
拆开是四件事同时成立：认罪认罚；积极配合追缴犯罪所得及其收益；情节轻微；具有所列情形之一。任何一件不成立，这一条就用不上。家属最容易把第二件当成走过场，实际追缴到不到位、有没有提供资金去向和收款账户，都是可以查证的事实，缺了就是缺了。
认罪认罚的含义写在刑事诉讼法第十五条：自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。三个动作都要有，只承认事实但不接受处罚，或者愿意接受处罚但否认关键情节，都不构成完整的认罪认罚，第四条的入口也就没有打开。
所列情形是四项：具有法定从宽处罚情节的；为近亲属掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，且系初犯、偶犯的；配合司法机关追查上游犯罪起较大作用的；其他情节轻微、危害不大的。条文用的词是可以不起诉，不是应当，四项齐备、情节轻微，检察院仍然要综合全案决定是否起诉。把第四条读成一条自动出口，是家属最常见的误判。
三、情节轻微怎么看：数额只决定量刑档
情节轻微怎么判断，第三条给了方法：办理这类案件，应当综合考虑上游犯罪的性质和社会危害，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的情节、后果和妨害司法秩序的程度，依法定罪处罚。这一条把定罪的方式定为综合判断，数额只是判断情节的因素之一，同样转出十万元，上游是诈骗还是非法采矿，社会危害不同，结论可以不同。
数额标准写在第五条：上游犯罪为非法采矿罪等定罪量刑数额标准相对较高的犯罪，掩饰、隐瞒的数额达到五百万元以上，并具有所列情形之一的，可以认定为情节严重；其他上游犯罪，数额达到五十万元以上并具有所列情形之一，或者造成损失二十五万元以上的，可以认定为情节严重。
这两个数额标准决定的是三年以下还是三年以上七年以下，不决定有没有罪。数额到了，量刑档上去；数额没到而情节够，仍然可能落在情节严重。升档条件与数额怎么配，掩隐罪情节严重的数额档次里按两档分开列过一遍。
初犯、偶犯两个词写在第二项里，解释没有给定义。实践中看的是有无前科、是否第一次因同类行为被追究、上一次处理距今多久。这是要在会见和阅卷时落到材料上的事，行政处罚记录、前案判决书都在卷里，只写在意见里，办案机关无从核对。
四、明知这一关：条文列的是审查因素
这类案件的争点，多集中在明知。第二条给的认定方式：刑法第三百一十二条规定的“明知”，包括知道或者应当知道。应当根据行为人所接触、接收的信息，经手他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转移、转换方式，交易行为、资金账户的异常情况，结合行为人的职业经历、与上游犯罪人之间的关系以及其供述和辩解等综合审查判断。
条文列出的是审查因素，没有把任何一项单独写成推定规则。账户异常、亲属关系、金额大小，都只是因素之一，单独一项推到明知，与条文要求的综合判断不是一回事。辩护的落点也在这里，办案机关拿一份银行流水、一次异地取现就认定知道钱的性质，辩方要指出的是这份材料能证明什么、不能证明什么，而不是再补一份相反的说明。掩隐罪明知的认定里把司法推定的边界逐项列过。
五、转账与帮信：分界在提供之后做了什么
第一条把“其他方法”的范围写明：包括任何足以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为手段，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产等。提供资金账户、通过转账转移资金都在列举之内，家属常说的“我只是把卡借给他”，一旦后面还有动作，落点就从帮助信息网络犯罪活动罪换到掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
两罪的量刑差一个量级。刑法第三百一十二条：三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。帮助信息网络犯罪活动罪写在刑法第二百八十七条之二，最高三年。同样的转账行为，定哪一个，直接决定上限在三年还是在七年。
分界不在有没有提供账户，在于提供之后做了什么。只交卡、交账户，可能停在帮信；交出验证码、配合刷脸、代为取现、按指示分笔转出，就越过了提供技术帮助这一层，进到转移赃款，而这一步恰恰是流水上留痕最清楚的部分。一张银行卡的两个罪名里把这条线按行为拆开列过。
六、审查起诉这一段：材料交在节点之前
案子进检察院之后，刑事诉讼法第一百七十三条规定，人民检察院审查案件应当讯问犯罪嫌疑人，听取辩护人或者值班律师、被害人及其诉讼代理人的意见，并记录在案；辩护人或者值班律师、被害人及其诉讼代理人提出书面意见的，应当附卷，书面意见随案卷进法院。这一款的分量在于书面意见进不了卷，等于没有提过。
不起诉的出口写在第一百七十七条。犯罪嫌疑人没有犯罪事实，或者有本法第十六条规定的情形之一的，应当作出不起诉决定；对于犯罪情节轻微，依照刑法规定不需要判处刑罚或者免除刑罚的，可以作出不起诉决定。第四条指向的是第二款这个出口，第一款是没有犯罪事实时的出口，两条不能混用。
家属能提交的材料有这几样：能证明亲属关系的户口本与结婚证；已经退赔的缴款凭证；被害方出具的谅解；转账的完整经过，包括时间、金额、谁让转的、转给谁、转完钱去了哪里。关系证明这一项最容易被忽略，第二项把近亲属写成要件，办案机关要看的是户籍与婚姻登记材料，不是家属的口头说明。
退赔的时间点要分清。审查起诉阶段退赔并取得谅解，影响的是不起诉与量刑；判决之后再履行财产性判项，影响的是减刑假释，两件事不能互相替代。亲戚涉刑要不要先凑钱退赃回答的是该不该退，这里要说的是什么时候退、交给谁、凭什么凭证退。
综上，这条路成立要看四件事：关系是否在法定近亲属范围内；认罪认罚与配合追缴是否同时做到；情节是否轻微；是否符合所列情形之一。四件齐备，检察院仍然可以决定起诉；有一件不成立，就要换到其余出口上，而不是在同一条上反复陈述。
材料得赶在节点之前。
本文依据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2025〕13 号）整理；文中内容为一般性程序说明，不构成个案法律意见。具体案件的处理以办案机关依法作出的决定为准。
石万斌律师｜河南豫大律师事务所合伙人，专注刑事辩护。
